Tegucigalpa, Honduras.- Las alzas a las tasas de interés derivado del ajuste a la TPM (Tasa de Política Monetaria) ha favorecido más a los depositantes que a los prestatarios de la banca comercial de Honduras. ¿Por qué? La tasa de interés pasiva que se aplica a las cuentas en moneda nacional ha subido más que la activa sobre préstamos.
El Banco Central de Honduras (BCH) aplicó en el segundo semestre de 2024 dos ajustes a la TPM: el pasado 5 de agosto subió de 3% a 4% y el 28 de octubre anterior se incrementó de 4% a 5.75%.
Esos aumentos a la TPM impactaron en la tasa de interés pasiva al pasar de 8.80% a 15.12% anual, en promedio, para operaciones nuevas en la banca privada, con un incremento acumulado de 6.32% entre el 5 de agosto y el 6 de diciembre de este año.
La tasa pasiva ha reportado mayores movimientos: en julio era de 9.06%, en agosto subió a 9.99% y en septiembre se incrementó a 10.94%. En octubre registró la mayor subida al llegar a 13.14% anual, con una alza de 2.20% respecto a septiembre pasado, en noviembre aumentó a 14.29% y al 6 de diciembre alcanzó 15.12%.
El movimiento en la tasa activa ha sido menor al subir de 12.88% a 16.86% anual, en promedio, para operaciones nuevas, con un incremento acumulado de 3.98% durante el periodo analizado, de acuerdo con el reporte semanal del Banco Central de Honduras.
A julio pasado, la tasa de interés activa para nuevas operaciones de préstamos en moneda nacional era de 13.22% anual, en promedio, subiendo a 14.04% en agosto y llegando a 14.70% en septiembre. Para octubre la tasa se incrementó a 15.49% anual, ascendiendo a 16.01% en noviembre y 16.86% al pasado 6 de diciembre.
