Tegucigalpa, Honduras
El sistema de alertas del sistema financiero de Honduras cada vez detecta más operaciones atípicas.
Un informe de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) revela que el año anterior se reportaron 3,454,499 de transacciones sospechosas.
De esa cifra, la compilación de transacciones en efectivo, financieras y múltiples superiores a 10,000 dólares sumaron 3,361,119.
Adicionalmente, la CNBS reveló que el número de operaciones reportadas en remesas igual o superiores a 2,000 dólares fueron de 93,380 durante 2016.
Las operaciones globales atípicas contabilizadas el año anterior superan las 3,340,967 correspondientes a 2015. El incremento fue de 113,532 transacciones durante el período analizado y 3.4 puntos porcentuales.
La Comisión Nacional de Bancos y Seguros, a través de la Unidad de Información Financiera (UIF), es la encargada de la recopilación, sistematización, consolidación y análisis de información relacionada con casos potencialmente relacionados a delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo y sus delitos subyacentes, que puedan originarse por operaciones o servicios financieros en las instituciones supervisadas y otros obligados no supervisados.
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Panorama
Para 2017, la tendencia es que el número de transacciones sospechosas se duplique, ya que desde el pasado 1 de abril se reformaron los montos para el sector financiero.
Los usuarios del sistema financiero ahora deben justificar los depósitos superiores a 200,000 lempiras o 4,000 dólares, así como las remesas de 2,000 dólares. Al reducirse el umbral de 10,000 a 4,000 dólares, se prevé que el aumento en las transacciones atípicas puede crecer arriba de 60%.
No obstante, expertos en bancas y finanzas entrevistados por EL HERALDO coinciden en que las operaciones reportadas se incrementarán en más del 100% al bajar los umbrales amparados en la Ley contra el Lavado de Activos.
Cuentas de ahorro
Según la CNBS, el número de cuentas de ahorro en el sistema financiero totalizaron 5,997,270 al 31 de marzo de 2017. El saldo es de 124,831 millones de lempiras.
Apenas 97,912 cuentas (1.6% del total) reportan saldos arriba de 200,000 lempiras, pero con un saldo de 79,815.2 millones de lempiras, que es equivalente al 63.9% del total.
