Tegucigalpa, Honduras
La disposición del Banco Central de Honduras de reducir el monto máximo de 10,000 a 4,000 dólares (equivalente a 92,160 lempiras) para las operaciones en el sistema financiero consideradas como sospechosas de lavado de activos ha generado una serie de opiniones en diversos sectores del país.
Además, el directorio del BCH aprobó bajar de 10 a 5 días el plazo de las operaciones múltiples en cualquier moneda considerada como transacción única para una misma persona natural o jurídica (empresa).
Una de las conclusiones más relevantes de los expertos y profesionales consultados por EL HERALDO es que con estas medidas se fortalecerán los controles sobre el lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas como la extorsión y el narcotráfico.
El gobierno hondureño en los últimos años ha incautado cuantiosas sumas de dinero a grupos criminales.
Silencio
Las autoridades del Banco Central de Honduras y de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), que son los organismos públicos responsables de la supervisión del sistema financiero, se han llamado al silencio sobre la aprobación de nuevos controles.
La Asociación Hondureña de Instituciones Bancarias (Ahiba) tampoco se ha pronunciado sobre el tema.
La Cámara Hondureña de Aseguradores (Cahda) es la única organización ligada al sistema financiero supervisado del país que ha reaccionado a la aprobación de estas medidas para detectar las transacciones atípicas.
Este medio de comunicación dio a conocer ayer la resolución 252/7-2016, que fue aprobada por el directorio del BCH el pasado 7 de julio y que se espera comience a ser aplicada a finales del presente año.
La “Memoria 2015” de la CNBS revela que la “compilación de transacciones en efectivo, financieras y múltiples en efectivo superiores a los 10,000 dólares estadounidenses” fue de 3,340,967.
En 2010, las operaciones atípicas sumaron 1,694,346. Entre 2010-2015, las transacciones sospechosas crecieron en 1,646,621.
Operaciones atípicas
La Ley contra el Lavado de Activos, que fue aprobada mediante decreto legislativo 144-2014, autoriza al BCH fijar el monto de las sumas de dinero en efectivo o cualquier otro instrumento monetario que las instituciones supervisadas por la CNBS deberán respetar para la aplicación de dicha ley.
Esa ley establece que las operaciones sospechosas son aquellas transacciones o relaciones comerciales, independientemente de que las mismas se hayan efectuado o no, que no sean consistentes con el perfil previamente determinado del cliente, que no guarda relación con la actividad profesional o económica, que se sale de los parámetros de normalidad establecidos para determinado rango de mercado o que pudiera hacer pensar que está desarrollando actividades que no tengan un fundamento económico o legal evidente, así como las que estén constituidas o relacionadas con actividades ilícitas o puedan ser destinadas para el lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
Las transacciones múltiples en efectivo, tanto en moneda nacional o extranjera, que en su conjunto igualen o superen el monto establecido por el BCH, deben ser consideradas como una transacción única si son realizadas por o en beneficio de una determinada persona dentro del plazo que esta fije.
Bajo esos preceptos, la Ley de Lavado de Activos contempla que el Banco Central determine el plazo dentro del cual las transacciones múltiples en efectivo realizadas por o en beneficio de una misma persona natural o jurídica serán consideradas como una sola transacción.
Para Gabriela Núñez, expresidenta del BCH, las disposiciones del directorio del Banco Central están dirigidas en dos sentidos, por un lado se colocan límites más bajos para las transacciones consideradas como sospechosas, que son arriba de 4,000 dólares o su equivalente en cualquier moneda, y por otro reduce el tiempo de las operaciones múltiples que se califican como transacción única.
Agrega que “además de frenar el lavado de dinero, obligará a la formalización de las unidades económicas que operan en el mercado informal”. Núñez, quien en la actualidad es diputada por el Partido Liberal, sostiene que esas medidas también pueden servir de control de evasión de impuestos y obligarán a una mayor bancarización.
De acuerdo con el expresidente de la CNBS, José Luis Moncada, las nuevas medidas del Banco Central son para evitar que pequeñas cantidades de dinero sean usadas para lavado.
Añade que la Comisión Nacional de Bancos y Seguros ampliará la base de seguimiento de las operaciones sospechosas.
Cumplimiento
Para la gerente de la Cahda, Tetey Martínez, las nuevas disposiciones del BCH para combatir el lavado de dinero en el sistema financiero nacional son “sumamente rigurosas. Agregó que esas disposiciones provocarán un considerable aumento en el número de transacciones financieras que se tendrán que reportar a la CNBS.
No obstante, la entrevistada dijo que el sistema financiero es respetuoso de la ley, y, por lo tanto, las nuevas medidas se tendrán que cumplir.
Martínez, quien ayer coordinaba una capacitación para ejecutivos del sector financiero sobre lavado de activos, descartó que estos nuevos controles tengan un impacto negativo en las transacciones y dijo lo que provocarán es un incremento en el número de reportes de las calificadas como transacciones sospechosas.
Para la gerente de la Cahda, uno de los efectos de las nuevas disposiciones aprobadas por el BCH es que se creará mayor burocracia en los trámites financieros.
Sin embargo, dice que “tenemos que acatar las disposiciones y tenemos que cumplir con las exigencias internacionales debido al riesgo que se está viviendo en el país”.
La ejecutiva asegura que esas medidas del BCH contribuirán a que Honduras no ingrese a la “lista gris”, que es donde están aquellos países que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) considera que presentan deficiencias para combatir el lavado de dinero en el sistema financiero.
